資産運用

[月例]全資産運用状況 ポートフォリオ公開 2021/04

全資産運用状況202104

こんな方におすすめ

  • いち個人投資家がどんな配分で資産運用をしているか気になる
  • いち個人投資家の資産運用としてどんな結果になるか参考にしてみたい

新規の月例報告をはじめます。

2021年度からより自分の資産推移をもとに長く記録することで分析し投資の有効性を測るために、

所有する全資産のポートフォリオと実績を記事として残していくことにしました。

数年先とかに振り返って見た時に参考になるような記録を目指します。

また、自分だけでなく投資初心者からでも投資をするとこんな感じに資産が推移していくんだなという実感を持っていただけたら嬉しいなと思います。

全資産ポートフォリオ

複数の証券口座、銀行、iDeCo口座など色々なところに資産が分散していますが、集約した結果下記の通りとなりました。

現在の全資産:約600万

資産の配分が下図のポートフォリオとなります。

全資産ポートフォリオ2104

全資産ポートフォリオ202104

投資信託・ETF

私の資産の大半がここに当てられています。

主に全世界、米国系のインデックス投資銘柄に投資をしています。

具体的に言うとS&P500指数に連動する超低コスト投資信託がメインです。

かの投資の神様ウォーレン・バフェットもがおすすめする指数ですね。

基本的に将来性の面では日本より米国及び全世界投資が伸びるのではないかと考えているので、今後も長く積み立てていく可能性が高いです。

iDeCo

次に資産が多いのはiDeCoですね。

これは新卒時からコツコツと毎月投資してきました。

企業型確定拠出年金制度で加入しているので給料から自動的に投資されています。

生活が苦しいときでも有無を言わさず勝手に投資されていきます笑

その成果もあってかいつのまにかかなりの割合で強制的に資産がたまっていました。

iDeCoでも株式系を中心としてまぁまぁのリスクをとりつつリターンを狙っています。

結果としてはこの数年で大幅なプラスです。

預金兼IPO抽選資金

投資に回していない、生活防衛資金的な役割をもっています。

ただし、ただ銀行においてあるだけではもったいないのでIPO抽選用の資金としても活用しています。

当選すれば勝つ可能性が高く、はずれればそのまま資産が残るだけなので安心感のある資産です。

また世界的な大暴落が来た際には投資のチャンスとなるのでそのときに追加で投資するためにある程度のお金は残していくのが望ましいですね。

個別株

SBIネオモバイル証券で優良な個別株にセクターを分けて分散投資をしています。

基本的には自動で投資信託に積み立てる仕組みをメイン利用しているのですが、それでも余裕な資産があまって割安な株があったと判断した場合に買うことが多いです。

個別株では必ず配当が直接手元に入るのでモチベーションアップにも繋がります。

単元未満株だと数百円レベルだったりしますが、それでも実際にお金が入ると嬉しいものです。

持株会

給料から指定の金額を天引きされて、奨励金+20%を加えて自社株を買える制度に加入しています。

個別株投資とほとんどかわらないのですが、大きい奨励金のおかげで損しにくい資産にはなっている感じです。

実際コロナショックで大幅に下げたものの奨励金を含めれば自分が実際に払った額よりは大きい水準を保ちました。

そこから回復してきた今はかなりプラスな結果となっています。

ポイント投資

dポイント投資、楽天ポイント運用、日興フロッギーでポイントを運用しています。

PayPayボーナス運用も最近はじめたので現金以外の資産としてポイ活を加速させていこうと思います。

いずれポイントだけで100万を目指したいです。

仮想通貨

2021年3月から仮想通貨にも手を出してしまいました。

ハイリスクハイリターンと思われるのでポートフォリオでもほんの少しの投資です。

まずはお試し程度に。。

GMOコインさんのほうで毎月の積立仮想通貨を設定済みです。

今後どうなるか報告していけたら良いなと思います。

4月資産状況について

 



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Ryosuke

独身平凡IT企業リーマンブロガーのRyosukeです。
趣味でポイ活/積立投資/自宅環境改善/良いアイテム探しをしており、副業としてブログ/アフィリエイトやってます。
また、ブログ開始と同時に40代までのセミリタイアを目指して色々な資産運用をしています。
ブログと共に資産がどう動くかをマイナスを含めてありのまま記録していって、実際の長期投資でどのように資産がどう動くかわかるブログにしていきたいです。

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